הון, ארגון מחדש וייעוץ אסטרטגי
כשאתם צריכים מספר המשכנע בנק, משקיע או דירקטוריון - את המספר הזה אנחנו עושים. תוכניות עסקיות עם מודלים בני הגנה בפני ועדת אשראי. הכנת M&A עם מזכרים שאינם זקוקים לכתיבה מחדש. תפקידי CEO ו-CFO בפועל בחברות הצומחות מהר יותר מהמבנה. ארגון מחדש למי שחייב להיחלץ מצרות. ריטיינר אסטרטגי למי שרוצה ראש בכיר שקט לצידו לטווח ארוך. הכל עם כלל אחד - ללא חשבונאות יצירתית. מספרים העוברים בדיקת נאותות.
מה תקבלו
- תוכנית עסקית שבנקים וועדות אשראי מקבלים בפעם הראשונה
- מזכר M&A העומד בבדיקה צולבת של משקיעים
- CEO/CFO בפועל עם חתימה - לא ייעוץ צידי, החלטות תחת המותג שלכם
- תוכנית ארגון מחדש עם משא ומתן כבר מתנהל
- ריטיינר אסטרטגי - יועץ שקט הרואה פערים לפני שתפספסו את הדיון
מה אנחנו עושים בדיוק
תוכניות עסקיות ומימון פרויקטים
מודל מלא - הנחות, תחזיות, תרחישים. דוח השקעה. תחזיות תזרים מזומנים חודשיות 3-5 שנים. תיעוד לוועדת אשראי בנקאית לפי תקן CKB / EBRD / IDF.
הכנת M&A והתאמת משקיעים
צד מוכר: הכנה, teaser, IM (מזכר מידע), רשימת קונים, NDA, חדר נתונים. צד קונה: סינון יעדים, הערכה, מבנה עסקה, SPA.
CEO ו-CFO בפועל
תפקיד זמני או ממושך בחברה במעבר - דורי, רכישה, משבר. חתימה על חוזים, נוכחות בישיבות דירקטוריון, אחריות לבעלים ולרגולטורים. בדרך כלל 3-12 חודשים.
בקרה והובלת פרויקטים
דוחות חודשיים לבעלים בפורמט לא חשבונאי. מעקב תקציב, ניתוח סטיות, צעדים מתקנים.
ארגון מחדש וניהול משברים
חברה עם התחייבויות שעבר זמנן, חשבונות מוקפאים, נושים מתקרבים. תוכנית תוכנית מחדש, משא ומתן עם בנקים, טרום פשיטת רגל, פשיטת רגל.
ריטיינר אסטרטגי
חבילה חודשית - 8 שעות או 16 שעות. התייעצויות, סקירת החלטות, נוכחות בישיבות מפתח, תדרוך שבועי לבעלים.
הערכת השקעה ומבנה הון
צד המחפש הון או המשקיע - סקירת הזדמנות, ניתוח סיכונים, מבנה. הון עצמי, mezzanine, חוב, שילובים.
ארגון מחדש של ההנהלה
החלפת CFO, התקנת בקר פיננסי, הגדרה מחדש של מבנה הדיווח. ללא הפסקה תפעולית.
ניהול מזומנים ואופטימיזציה של גזברות
מבנה ניהול מזומנים לחברות עם פוזיציות multi-banking, חשיפת FX או מחזורי תזרים מזומנים עונתיים. Cash pooling, גידור FX וריבית, אופטימיזציה של הון חוזר (DSO, DPO, DIO). בדרך כלל לחברות עם הכנסה 5-50M EUR.
רכישת נכסים מול מניות (asset vs. share deal)
מבנה רכישה לפי היגיון מס ומשפטי אופטימלי. Asset deal - הרוכש לוקח רק נכסים נבחרים ללא התחייבויות בירושה. Share deal - הרוכש לוקח את הישות המשפטית כולה עם כל הנכסים וההתחייבויות. אנו מנתחים את trade-off לכל מקרה.
אסטרטגיית יציאה (IPO, מכירה מסחרית, secondary)
תוכנית יציאה לבעלים המתכוננים למכירה 3-7 שנים מראש. נתיב IPO - רישום בבורסת בלגרד (BELEX), ליובליאנה (LJSE), פרנקפורט (FSE). מכירה מסחרית - קונה אסטרטגי מהתעשייה. Secondary - מכירה לקרן PE.
Family office ויורשה
מבנה הון משפחתי למעבר לדור השני והשלישי. מסמך Family Constitution, מבנה family council, חלוקת בעלות דרך holding, מסגרת ממשל לעסק משפחתי. בדרך כלל למשפחות עם שווי נטו 5-100M EUR.
נכסים בקשיים (NPL portfolio)
רכישה וניהול תיקי הלוואות לא משרתות (Non-Performing Loans) מבנקים. DD תיק NPL עם פילוח לפי סוג בטוחה. הערכת recovery rate ותחזיות ROI. שיתוף פעולה עם קרנות NPL מתמחות באיחוד האירופי (B2Holding, EOS Group, Intrum).
איך אנחנו עובדים
- מנדט - 60-90 דקות. הבעלים, דוחות כספיים 3 שנים אחרונות, הבעיה לפתרון. חתימת NDA לפני כניסה לחומרים.
- תוכנית ומחיר - תוך 5 ימי עבודה: היקף המנדט, לוח זמנים, חבילת מחיר.
- ביצוע - פגישה שבועית עם הבעלים. דוחות חודשיים מקוצרים. הבעלים חותם על כל ההחלטות.
- מסירה - מסמך סופי או מעבר שהושלם. תדרוך לצוות הפנימי. תקופת ייצוב 30-90 יום לפי הסכמה.
מחיר
המחיר נקבע לאחר שיחה והערכת היקף העבודה. ללא חיוב שעתי, ללא עלויות נסתרות.
למה Schule
20 שנות ניסיון
רדובן וקריסטינה מביאים יחד 20 שנות עבודה בייעוץ כלכלי, במומחיות משפטית ובניהול תפעולי של חברות. איננו יועצים אקדמיים - ניהלנו חברות בעצמנו, עברנו משברים, סגרנו עסקאות.
שפה בנקאית, לא שיווק
התוכניות העסקיות שלנו נכתבות עבור ועדת האשראי, לא למגירה. ההנחות מצוטטות ממקורות (סטטיסטיקה של NBS, MONSTAT, תחזיות IMF, מחקרים ענפיים). הבנק שואל 'מאיפה זה?' - ומקבל תשובה באותו מסמך.
גישה למשקיעים
רשת של משקיעים אזוריים ובינלאומיים דרך Sphere Consulting (סרייבו-בלגרד-זגרב) ו-Bartholdi Labs (בריסל-פרנקפורט-וינה). קשר ישיר עם EBRD Small Business Initiative. מנדטים של IDF, IFC ו-KfW דרך רשת השותפים.
מנדטים בפועל עם זכות חתימה
תפקידי CFO ו-CEO בפועל אינם ייעוץ מהצד. אנחנו חותמים על חוזים בשמכם, יושבים בדירקטוריון, מגנים על החלטות מול רגולטורים ומשקיעים. האחריות המקצועית היא שלנו, לא שלכם.
ארגון מחדש עם תוצאות
תשעה הליכי ארגון מחדש שבוצעו בהצלחה ב-5 השנים האחרונות. הסדרי פריסת חוב מול CKB, NLB, Hipotekarna ו-Erste. משא ומתן עם נושים באמצעות קשרים ישירים במחלקות הסיכונים. פשיטת רגל כאפשרות אחרונה, לא ראשונה.
תחת קורת גג אחת
מומחה משפטי לכלכלה, שמאי מוסמך, רואה חשבון מוסמך, מאמן שיטתי - כולם באותו צוות. עסקת M&A הכרוכה בסכסוך משפטי עם שותף ותיק - אנחנו מובילים גם את ההתדיינות וגם את העסקה. בלי תיאום בין חברות.
שותפים משפטיים ב-12+ מדינות
Bartholdi (האיחוד האירופי), BOLV (8 מחוזות בסין), משרדי עורכי דין שותפים במונטנגרו, סרביה, בוסניה והרצגובינה וקרואטיה. המבנה המשפטי של העסקה מותאם לדין המקומי ולדין הבינלאומי. עורך הדין שלכם מקבל אותנו כשותף לעבודה, לא כמתחרה.
שאלות על הון
- כמה זמן לוקחת הכנת תוכנית עסקית?
- סטנדרט 3-5 שבועות. תחת לחץ (מועד אחרון בנקאי) 2 שבועות. אותו מחיר.
- מה מבדיל את התוכנית העסקית שלכם?
- ההנחות בנות הגנה - לכל מספר יש מקור. הבנק שואל 'מאיפה זה?' ומקבל תשובה באותו מסמך.
- האם אתם מובילים M&A עד הסגירה?
- כן. ממנדט עד חתימת SPA.
- CFO בפועל - כמה זה עולה?
- בתיאום, ריטיינר חודשי בהתאם לגודל החברה והיקף המשימות. בדרך כלל 3-12 חודשים.
- האם אתם יכולים להציל אותנו מפשיטת רגל?
- לעתים קרובות. ככל שמגיעים מוקדם יותר, יש יותר אפשרויות.
החברה שלכם זקוקה למבנה?
שלחו לנו פסקה - איזה מקטע, איזה מועד אחרון, מי מעורב.
שירותים נוספים:
Schule d.o.o. · Kralja Nikole 12, 81000 Podgorica, Crna Gora · office@schule.co.me · +382 67 338 777