Schule Family Office: der Familien-CFO
Eine Eigentümerfamilie hat meist mehrere Firmen, Immobilien, Kredite und Berater, aber keinen Überblick über das Ganze. Die Bank sieht die Konten, der Buchhalter sieht die Firma, der Anwalt sieht den Vertrag; niemand sieht alles. Der Familien-CFO ist diese eine Person: Er erstellt und pflegt den Überblick über das gesamte Vermögen und alle Verbindlichkeiten, berichtet der Familie monatlich, bringt Ordnung in die Eigentumsverhältnisse, bereitet den Übergang an die nächste Generation vor und koordiniert Banken, Buchhalter, Anwälte und Notare. Wir verwalten Ihr Geld nicht und beraten nicht zum Kauf von Wertpapieren. Wir führen die Zahlen, die Ordnung und die Entscheidungen; Bank und Anwalt wählen Sie. Es beginnt mit der Familienbilanz: In 30 bis 60 Tagen sieht die Familie zum ersten Mal alles an einem Ort und entscheidet, wie es weitergeht.
Aktualisiert: 1. November 2026
Was Sie erhalten
- Ein Überblick über das gesamte Familienvermögen und alle Verbindlichkeiten: Firmen, Anteile, Immobilien, Kredite, Bürgschaften, Verträge
- Ein Monatsbericht an die Familie auf einer Seite, in der Sprache des Eigentümers, nicht der Buchhaltung
- Ordnung in den Eigentumsverhältnissen: wer was besitzt, über welche Firma, mit welchem Vertrag zwischen den Familienmitgliedern
- Ein Plan für den Übergang an die nächste Generation, geschrieben, bevor die Umstände ihn erzwingen
- Ein Ansprechpartner für Banken, Buchhalter, Anwälte und Notare, statt einer Familie, die Ratschläge selbst zusammenfügt
- Wenn die Familie verkaufen, Kapital aufnehmen oder investieren will, läuft die Vorbereitung über Schule Kapital
Was wir konkret tun
Familienbilanz (der Einstieg)
Aufstellung und Bewertung von allem, was die Familie besitzt und schuldet: Firmen und Anteile, Immobilien, Kredite und Bürgschaften, Verträge zwischen den Mitgliedern, Vermögen in Montenegro und im Ausland. Das Ergebnis ist ein Dokument und ein Treffen, bei dem die Familie das Ganze zum ersten Mal sieht. Dauer 30 bis 60 Tage.
Monatsbericht an die Familie
Eine Seite pro Monat: was sich geändert hat, welche Verbindlichkeiten fällig werden, wo das Risiko liegt, welche Entscheidungen anstehen. Ohne Bilanzpositionen. Ein Treffen mit der Familie einmal im Monat und Erreichbarkeit zwischen den Treffen für dringende Entscheidungen.
Ordnung in den Eigentumsverhältnissen
Eine Eigentümerstruktur, die sich in zwei Sätzen erklären lässt: Holding oder einzelne Firmen, Anteile je Mitglied, Verträge, die die Beziehungen regeln, Regeln für Ein- und Austritt von Mitgliedern. Die Rechtsdokumente verfasst der Anwalt; wir liefern Zahlen und Struktur und führen bis zur Unterschrift.
Nachfolgeplan
Wer übernimmt was, wann und zu welchen Bedingungen; was bleibt in der Familie und was wird verkauft; wie werden Mitglieder versorgt, die nicht in der Firma arbeiten. Bewertung von Firma und Anteilen nach IVS- und RICS-Standards als Grundlage für die Aufteilung. Der Plan wird mit der Familie geschrieben, nicht für die Familie.
Koordination von Banken und Beratern
Banken, Buchhalter, Anwälte, Notare und Steuerberater erledigen jeweils ihren Teil; wir halten das Ganze, die Fristen und die Reihenfolge. Wir bereiten das Material für die Bank vor, prüfen, was die Familie unterschreibt, und übersetzen die Ratschläge in eine Entscheidung.
Vorbereitung von Verkauf, Kapitalaufnahme oder Investition
Wenn die Familie entscheidet, die Firma oder einen Teil zu verkaufen, einen Investor aufzunehmen oder in ein neues Projekt zu investieren, laufen Vorbereitung und Verhandlungen über Schule Kapital: Vorbereitung des Projekts für Kapital und Investitionspartner bis zur Unterschrift.
Wie wir arbeiten
- Gespräch - 30 Minuten, kostenlos. Wer gehört zur Familie, was besitzt die Familie, was belastet sie und was will sie in fünf Jahren. Vertraulichkeitsvereinbarung vor jedem Dokument.
- Familienbilanz - 30 bis 60 Tage. Sammeln der Dokumente, Gespräche mit Familienmitgliedern und den bestehenden Beratern, ein Überblick über das Ganze, ein Treffen mit der Familie.
- Entscheidung der Familie - Auf Grundlage der Bilanz wählt die Familie, was zuerst kommt: Ordnung in den Eigentumsverhältnissen, Nachfolgeplan, Vorbereitung eines Verkaufs oder einer Investition. Jeder Schritt hat schriftlich festgelegten Umfang, Frist und Preis.
- Familien-CFO - Monatlicher Rhythmus: Bericht, Treffen, Koordination der Berater, Entscheidungen. Das Mandat dauert, solange die Familie es wünscht; es endet mit einer Kündigungsfrist von einem Monat.
Preise
Familienbilanz ab 1.500 EUR. Familien-CFO ab 1.000 EUR monatlich. Nachfolgeplan und Ordnung in den Eigentumsverhältnissen je nach Umfang, mit Preis vor Beginn. Keine Stundenabrechnung. Uns bezahlt nur die Familie: Wir nehmen keine Provision von Banken oder von Verkäufern von Finanzprodukten.
Warum Schule
Ein Ansprechpartner für das Ganze
Die Familie hat einen Buchhalter, einen Banker und einen Anwalt. Sie hat niemanden, der alles sieht und für das Ganze verantwortlich ist. Der Familien-CFO ist diese Rolle.
Zahlen aus erster Hand
Bewertungen, Verrechnungspreise, Due Diligence und forensische Analysen erstellen wir selbst im Haus. Die Familienbilanz hängt nicht von fremden Schätzungen ab.
Kein Interessenkonflikt
Wir verwalten kein Geld, verkaufen keine Finanzprodukte und nehmen keine Provision von Banken. Uns bezahlt nur die Familie.
Diskretion
Vertraulichkeitsvereinbarung vor dem ersten Dokument. Familien nennen wir nicht als Referenzen. Was wir über die Familie wissen, bleibt in der Familie.
Fragen zum Familien-CFO
- Was ist ein Familien-CFO?
- Ein Finanzdirektor für die Familie statt für die Firma. Er hält den Überblick über das gesamte Familienvermögen und alle Verbindlichkeiten, berichtet der Familie monatlich, bringt Ordnung in die Eigentumsverhältnisse, bereitet den Übergang an die nächste Generation vor und koordiniert Banken, Buchhalter, Anwälte und Notare. Die Familie erhält einen Ansprechpartner für das Ganze.
- Verwalten Sie unser Geld?
- Nein. Wir verwalten kein Vermögen, beraten nicht zum Kauf von Wertpapieren und halten Ihr Geld nicht. Das sind Tätigkeiten, für die eine Zulassung der Kapitalmarktkommission erforderlich ist und die Banken und zugelassene Gesellschaften ausüben. Wir führen die Zahlen, die Ordnung und die Entscheidungen.
- Für wen ist das?
- Für eine Eigentümerfamilie mit mehreren Firmen, Immobilien oder Krediten und ohne Überblick über das Ganze; für eine Familie vor dem Übergang der Firma an die zweite Generation; für eine Familie mit Vermögen in Montenegro und im Ausland; für einen Eigentümer, der wissen will, was die Familie besitzt und schuldet, bevor er über Verkauf, Investition oder Aufteilung entscheidet.
- Was ist die Familienbilanz und wie lange dauert sie?
- Aufstellung und Bewertung von allem, was die Familie besitzt und schuldet, in einem Dokument, mit einem Treffen, bei dem die Familie das Ganze sieht. Dauer 30 bis 60 Tage, je nach Zahl der Firmen und Dokumente. Ab 1.500 EUR.
- Was kostet der Familien-CFO?
- Ab 1.000 EUR monatlich, je nach Zahl der Firmen, Banken und Berater, die zusammengehalten werden müssen. Der Preis wird vor Beginn vereinbart und ändert sich nicht ohne Ihre Zustimmung. Keine Stundenabrechnung.
- Worin unterscheiden Sie sich vom Private Banking?
- Die Bank sieht, was bei der Bank liegt, und bietet ihre eigenen Produkte an. Der Familien-CFO sieht alles: Firmen, Immobilien, Kredite bei mehreren Banken, Verträge zwischen den Mitgliedern. Er verkauft nichts, und ihn bezahlt nur die Familie. Mit Ihrer Bank arbeiten wir zusammen, wir ersetzen sie nicht.
- Wie arbeiten Sie mit unserem Anwalt und Buchhalter zusammen?
- Sie bleiben. Der Anwalt verfasst die Dokumente, der Buchhalter führt die Bücher, wir halten das Ganze, die Fristen und die Reihenfolge und übersetzen ihre Ratschläge in eine Entscheidung für die Familie. Hat die Familie keinen Anwalt oder Buchhalter, empfehlen wir welche; die Entscheidung liegt bei Ihnen.
- Was, wenn die Familie Vermögen in mehreren Ländern hat?
- Die Familienbilanz erfasst auch das Vermögen im Ausland, mit den Dokumenten, die die Familie hat. Für Steuer- und Rechtsfragen im anderen Land ziehen wir Berater aus diesem Land hinzu; wir koordinieren und halten das Ganze.
- Wie wahren Sie die Vertraulichkeit?
- Vertraulichkeitsvereinbarung vor dem ersten Dokument. Das Material sieht nur das Team im Mandat. Familien nennen wir nicht als Referenzen und veröffentlichen keine Beispiele, auch nicht anonymisiert.
Beginnen Sie mit der Familienbilanz
Senden Sie eine kurze Beschreibung: wie viele Firmen, Immobilien und Kredite die Familie hat und was Sie derzeit belastet. Wir melden uns innerhalb von 24 Stunden mit einem Vorschlag zu Umfang und Preis.
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